TAM001：开户通知书 Accept Opening Notice

资金组织对成员单位或下级资金组织开立结算账户后返回给成员单位或下级组织的通知单据。

TAM002：销户通知书 Account Closing Notice

上级资金组织（结算中心）对成员单位或下级资金组织（结算中心）提交的“销户申请书”处理完毕后，返回的通知单据。

TAM003：账户冻结通知书 Account Freezing Notice

资金组织（结算中心）冻结下属单位或下级中心内部存款账户的依据，其作用是记录冻结内部存款账户的信息，并进行冻结业务处理。

TAM004：账户解冻通知书 Account Unfreezing Notice

资金组织（结算中心）解冻下属单位或中心内部存款账户的依据，其作用是记录解冻内部存款账户的信息，并进行解冻业务处理。

TAM005：内部账户 Internal Account

企业集团为满足集团范围内资金结算业务，成员单位在资金组织（或称结算中心）开设的账户。

CMP 001：关账 Account Closing

结账处理过程常常需要一些时间，在不影响业务继续在ERP系统中处理的前提下，及时截止数据采集能促使相关业务线及时处理，也能给财务核算人员的结帐处理预留时间。某个会计期间关账了就是停止这个会计期间的数据采集。

CMP002：可用余额 Available Balance

表明该账户当前可支配的资金数额。

CMP003：银行对账 bank reconciliation

核对企业日记账与银行对账单的差异，用于检查企业与银行账目的差异。

CMP004：银行对账单 Bank Statement

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单,是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。

CMP005：余额调节表 Balance Reconciliation Table

余额调节表根据银行对账单、银行日记账的账面余额与相对应的单位已收支银行未收支、银行已收支单位未收支的数据计算出实际的存款余额，它能反映目前各账户的实际水平。

CMP006：空白票据 Blank Bill

空白票据又称空白授权票据，是大陆法系的概念，英美法系称之为未完成票据，是指出票人在签发票据时有意识的对票据的法定必要记载事项不记载完全，而是授权持票人在出票后作补充记载，依照票据的记载事项发生法律效力的票据。空白票据包括预留收款人的空白票据、预留出票日的空白票据、预留票据到期日的空白票据、预留票据金额的空白票据等。Nc系统里的空白票据包括空白支票以及空白汇票。

CMP007：账面余额 Book Balance

账面余额是指以记录在帐为业务确认的标准，根据登记在帐的业务计算出的资金余额，是相对实时余额、可用余额这些考虑在途业务的余额说的。

CMP008：收款结算单 Collection Settlement Document

收款结算单是NC系统中设计为满足对零星收款业务的办理与核算的单据类型。

CMP009：结账 Closing

现金管理系统的结账，是指当现金管理系统作为管理现金日记账、银行日记账的子系统，在完成了一个会计期间的业务处理、记账、对账、汇兑损益计算后，确认本会计期间的业务数据完整、准确，可对外报告，宣告本会计期间的业务处理结束。

CMP010：汇兑损益 Exchange Gain/Loss

汇兑损益是指企业在发生外币交易、兑换业务和期末账户调整及外币报表换算时，由于采用不同货币，或同一货币不同比价的汇率核算时产生的、按记账本位币折算的差额。简单地讲，汇兑损益是在各种外币业务的会计处理过程中，因采用不同的汇率而产生的会计记账本位币金额的差异。

CMP011：到账通知 Notice Of Receipt

到账通知，是NC系统为满足用户在银行先于企业完成收付，之后企业根据银行提供的交易信息快速进行后补核算应用场景，而提供的在银行提供的完整交易信息中过滤掉企业已完成核算的交易信息后的账户收、付交易。其中，目前剔除的企业已完成核算的交易信息是指通过NC银企直连在线发送支付的交易信息。

CMP012：网上付款 Online Payment

网上付款是电子支付的一种形式，它是通过网络远程发送支付指令到银行的交易系统，并接收银行的处理结果。NC的网上支付是通过网银适配器和银企直连产品直接讲ERP系统中的付款业务。

CMP013：付款结算单Payment Settlement Document

付款结算单是NC系统中设计为满足对零星付款业务的办理与核算的单据类型。

CMP014：划账结算单 Remit Settlement Document

划账结算单是NC系统中设计用于解决本单位内同币种不同银行账户资金划转业务的单据类型

OBM001：网银适配器 Online Banking Adapter

网银适配器的主要作用是作为nc业务系统与银行系统联系的桥梁。

OBM002：支付指令 Payment Instruction

一种按收款人的要求请求通过银企直连系统向银行发送的进行资金转账(以当事人的货币权形式)的指令或报文信息。

OBM003：工资清单 Payroll

用于在系统中编辑、记录职工应付薪酬支付信息，薪酬支付后可查询支付情况。

OBM004：SEPA贷记转账 SEPA Credit Transfer

是单一欧元支付区（SEPA）电子支付标准的核心功能之一，完成在单一欧元支付区内贷方从开户行向借方的指定银行账户银行执行电子化支付结算业务。

OBM005：SEPA直接借记 SEPA Direct Debit

是单一欧元支付区（SEPA）电子支付标准的核心功能之一，完成在单一欧元支付区内借方从开户行向贷方的指定银行账户银行依据之前签订的托收协议书执行电子化收款结算业务。

OBM006：SEPA直接借记退回 SEPA Direct Debit Reversal

是单一欧元支付区（SEPA）电子支付标准直接借记收款后退款，完成在单一欧元支付区内借方从开户行向贷方的指定银行账户银行执行电子化退款结算业务。

OBM007：SEPA指令文件 SEPA Instruction File

用于在单一欧元支付区（SEPA）内支付或收款方向开户行提交的用于执行支付、收款或退款指令，符合SEPA标准的XML格式文件。

OBM008：SEPA托收协议 SEPA Mandate

是支持单一欧元支付区（SEPA）电子支付标准中的直接借记协议的必要先决条件，用于借方在收款前由贷方提交该协议给借方保管并维护，用于确认在指定期间同意贷方开户行向借方开户行扣款的电子凭证。

PS001：付款申请 Payment Requisition

付款申请是指业务部门根据自己业务需要，向资金管理部门申请的，在未来一定时间内需要支付的款项。

PS002：付款计划 Payment Plan

付款计划是指多个付款申请罗列汇总生成的，在未来期间需要支付的款项。

PS003：付款排程 Payment Scheduling

业务部门根据自己业务需要，向资金管理部门提出的在未来一定时间内需要支付的付款申请汇总后，形成付款计划，编排计划，对付款计划确定是否支付、提前支付、延期支付、部分延期支付，即为付款排程。

CC001：综合授信 Comprehensive Credit

指乙方向甲方提供一类或几类信用支持的有条件承诺。具体业务包括：乙方向甲方提供的贷款、银行承兑汇票、贸易融资等具体的授信业务。

CC002：企业授信协议

指企业与银行签订的银行授予企业一定信用额度的协议。

CC003：集团授信协议

指集团企业与银行签订的银行授予整个集团企业一定信用额度的协议。

CDM001：银行贷款 Bank loan

信贷是银行利用自身实力和信誉为客户提供资金融通和承担债务的行为，并以客户支付融通资金的利息、费用及最终承担债务为条件。按照《贷款通则》的定义，贷款“系指贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。”

CDM002：委托贷款 Entrusted Loan

委托贷款是指由委托人提供合法来源的资金，委托业务银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款业务。委托人包括政府部门、企事业单位及个人等。

CDM003：展期 Rollover

“展期”即“延期”，借款展期即借款延期。借款人可以在借款合同约定的偿还借款日期届满之前，向贷款人申请推迟偿还时间，也就是申请借款展期。如果贷款人同意借款人的展期申请，借款人就可以按照同意展期的期限推迟偿还借款时间。贷款人不同意的，借款人不可以展期；贷款人同意的，借款人可以展期。

CDM004：综合授信 Comprehensive Credit

指乙方向甲方提供一类或几类信用支持的有条件承诺。具体业务包括：乙方向甲方提供的贷款、银行承兑汇票、贸易融资等具体的授信业务。

CDM005：还款方式 Repayment Method

由借贷双方约定的贷款本金归还的方式。

CDM006：担保方式 Guarantee Mode

由借贷双方约定的借款方提供的担保方式。

CDM007：结息日 Interest Settlement Day

由借贷双方约定的贷款计息周期。

CDM008：借款单位账户 Loan Account

借款单位在银行开立的活期结算户，该账户用于贷款本金 的发放和归还，利息的支付。

FBM001：银行托收 Bank Collection

银行托收的作用是将本单位票据，在到期之前交银行委托其进行托收转账的业务处理。

FBM002：银行领用 Bank Collecting

银行领用的作用是指银行托管的票据领回单位。

FBM003：银行承兑汇票 Bank Acceptance

银行承兑汇票是指由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

FBM004：票据背书 Bill Endorsement

背书是指在票据背面或者贴单上记载有关事项并签章的票据行为。银行承兑汇票持票人将票据权利转让给他人或者将一定的票据权利授予他人行使时就必须以背书的形式来进行。

FBM005：票据预订 Bill Endorsement

企业在收到票据后，业务人员根据最新收到的票据安排付款，对准备列入计划付款的票据，需要在票据上打上预订标记，只能由预订本人使用，防止他人使用。

FBM006：应收票据贴现 Bills Receivable Discount

贴现是指远期汇票经承兑后，汇票持有人在汇票尚未到期前转让，受让人扣除贴现息后将票款付给出让人的行为,或银行购买未到期票据的业务。

FBM007：应付票据贴现 Bills Payable Discount

应付票据贴现是指企业开出买方付息的票据，经过流转被现持票人贴现，贴现时需要支付的贴现利息由买方付息票据的付款人支付，企业为了记录此类款项的支出，可以通过应付票据贴现的业务来完成。

FBM008：票据质押 Bill Pledge

将票据作为质押物到银行或者财务公司办理贷款的管理。

FBM009：票据付款 Bill Payment

票据付款是指对本方签发的票据到期承付票据的行为。

FBM010：银行托管 Bank Trust

票据的银行托管是指中国银行根据客户申请，为客户提供票据保管和信息查询，代为保管票据。客户可在票据托管基础上，开展质押授信、贴现等票据相关业务。

FBM011：商业承兑汇票 Commercial Acceptance Bill

商业承兑汇票是指出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑。商业承兑汇票按交易双方约定，由销货企业或购货企业签发，但由购货企业承兑。

FTS001：现金缴存Cash Deposit

现金缴存业务是成员单位向资金组织，办理缴存现金的业务处理。

FTS002：现金支取 Cash Withdrawal

现金支取业务是成员单位从资金组织，办理支取现金的业务处理。

FTS003：委托付款Delegated Payment

委托付款是指资金组织接受其成员单位的委托，代理其对客商进行付款的业务处理。

FTS004：委托收款 Delegated Collection

委托收款是指资金组织接受其成员单位的委托，代理其向客商进行收款的业务处理。

FTS005：内部转账Internal Transfer

内部转账是资金组织代理成员单位，办理内部账户收付款转账的业务处理。

FTS006：付款经办payment handling

是资金组织对成员单位提交的委托付款书或是资金组织直接填写的委托付款书进行的业务处理，通常情况可检查付款账户是否透支、是否超计划，用户可通过业务流程配置确定经办要执行的操作。

FTS007：付款核查 payment verification

是指资金组织对委托付款书的内容进行核查，对不同业务流程的委托付款书进行不同的处理，对外付款的委托付款书需要指定支付银行，补充网银信息向银行发送支付指令，并且可以对待制证的委托付款书生成结算凭证。

FTS008：特转收款 Delegated Collection

特转收款业务是资金组织向成员单位，办理收款转账的业务处理。

FTS009：特转付款 Delegated Collection

特转付款业务是资金组织向成员单位，办理付款转账的业务处理。

FTS010：代理结算账户 Delegated Collection

代理结算账户指结算中心代理成员单位对客商收付款使用的银行账户。结算中心通过“代理结算账户设置”，确定用于对客商进行收付款的银行账户，并告知各个成员单位。各个单位在填录业务单据时，可录入代理结算账户。

SF001：资金上收 Fund Collection

资金上收业务指资金组织（即结算中心）或上级公司，将成员单位银行账户资金归集到本组织银行账户的业务。

SF002：资金下拨 Fund Allocation

资金下拨业务指资金组织（即结算中心）或上级公司，将本组织银行账户的资金，拨付到成员单位银行账户的业务。

SF003：资金调拨 Fund Transfer

资金调拨业务指资金组织（即结算中心）或上级公司，将一个单位银行账户资金调拨到另一单位银行账户的业务。

FAC001：计息对象

计息对象指在内部存款系统中，对资金占用价值，按活期计息方法计算利息的对象，它的内容本版仅包括账户计息对象。

FAC002：对象积数

对象积数指计息对象每日计息余额的累计数，即资金账户每日余额的累计数。

FAC003：活期存款计息

指系统中对账户计息对象按活期存款计息方法计算利息。

FAC004：银行活期存款

指系统中的单位存放在银行活期账户中的存款。

FAC005：银行定期存款

指系统中的单位存放在银行内部定期账户中的存款。

FAC003：银行通知存款

指系统中的单位存放在银行通知账户中的一天或七天通知存款。

FP001：资金计划 Fund Plan

资金计划是结合资金存量，对单位、集团未来的资金收入、支出进行平衡，做出符合管理目标的安排。

FP002：资金计划组织 Fund Plan Organization

资金计划组织，即资金计划主体，是资金计划为之服务的特定单位或组织，确定了编制计划时搜集数据的、计划控制业务、计划分析的空间范围。

FP003：资金计划汇总结构 Fund Plan Summary Structure

资金计划汇总结构，是资金计划汇总、分解的组织层次。

FP004：资金计划指标 Fund Plan Indicator

资金计划的指标，即收入、支出的项目，通常是结合单位管理需求而确定的。

FP005：资金计划期间 Fund Plan Period

资金计划的期间，指编制资金计划可能用到的时间单位。

FP006：资金计划维度 Fund Plan Dimension

资金计划的维度，指单位进行计划管理时，除了指标、期间之外细分计划的因素，例如某单位编制资金计划时，关注不同的结算方式、细化到具体的账户，则可将结算方式、账户作为资金计划的维度。

IFAC001：计息对象

计息对象指在内部存款系统中，对资金占用价值，按活期计息方法计算利息的对象，它的内容本版仅包括账户计息对象。

IFAC002：对象积数

对象积数指计息对象每日计息余额的累计数，即资金账户每日余额的累计数。

IFAC003：活期存款计息

指系统中对账户计息对象按活期存款计息方法计算利息。

IFAC004：内部活期存款

指系统中成员单位存放在资金组织内部活期账户中的存款。

IFAC005：内部定期存款

指系统中成员单位存放在资金组织内部定期账户中的存款。

IFAC006：内部通知存款

指系统中成员单位存放在资金组织内部通知账户中的一天或七天通知存款。

ICDM001：借款单位账户 Loan Account

借款单位在银行开立的活期结算户，该账户用于贷款本金 的发放和归还，利息的支付。

ICDM002：贷款账户 Bank Loan Account

银行管理借款单位贷款本金发放和归还的账户。

ICDM003：利息调整 Interest Adjustment

对系统计息结果进行数据调整。

GPM001：担保物权 Real Right for Security

担保物权指债务人或者第三人，向债权人提供作为债权担保的财产，包括动产、不动产、权利等。

GPM002：担保合同 Guarantee Contract

担保合同指为促使债务人履行其债务，保障债权人的债权得以实现，而在债权人（同时也是担保权人）和债务人（反担保人）之间，或在债权人、债务人和第三人（即担保人）之间协商形成的，当债务人不履行或无法履行债务时，以一定方式保证债权人债权得以实现的协议。担保合同旨在明确担保权人和担保人之间的权利、义务关系，保障债权人的债权得以实现。

GPM003：担保债务 Guaranteed Debt

担保债务指担保合同中明确的所担保的债务，本处所指债务仅包括：银行授信、银行贷款、商业汇票、信用证、保函及其他债务。