内部托管处理的是成员单位将收到的票据，统一托管到资金组织（结算中心）或票据管理中心的业务。当成员单位需要中心托管票据时，可以录入内部托管单并审核、提交

内部托管有两种方式：

1.保管托管：成员单位选择了"保管托管"方式，中心仅承担保管的职能，不进行其它业务处理。单位需要使用票据时，将内部保管托管的票据领回即可。

2.调剂托管：当成员单位需要资金组织（结算中心）或票据中心进行票据到期托收、票据贴现及票据背书时，或需要与其它内部单位调剂使用票据时，选择"调剂保管"方式。

操作步骤：

• 受托中心办理完成后，代表票据保管托管生效
• 保管托管之后，票据只能由托管单位自己领回，中心不得使用该票据进行任何票据活动。
• 保管托管业务流程单据的状态以及票据状态


确定托管方式

1、保管托管：成员单位以"保管托管"方式托管在中心的票据，中心可查阅、统计，不可进行其它业务处理，只允许单位领回进行其它业务处理。保管托管票据的所有权仍然为成员单位，没有变化，只是托管地点的变化。

2、调剂托管：成员单位以"调剂托管"方式将票据托管在中心，由中心集中统一管理。对于统管的票据，中心可进行到期托收、背书、贴现、内部调剂等业务处理。如果选择票据入账账户为"内部存款账户"，则票据所有权不再属于单位；如果选择票据入账账户为"内部票据账户"，则票据所有权仍属于单位。当中心未进行任何处理时，单位也可领回调剂托管的票据。

第一步：单位录入

需要票据内部托管时，单位录入内部托管单。在界面中，点击〖增加〗，依次输入界面内容，然后点击〖保存〗即可。

第二步：单位审核

保存后的内部托管单，点击〖审核〗按钮即可。[未审核的，不可提交到所属资金组织（结算中心）。]

第三步：单位提交

审核后的内部托管单，点击〖提交〗按钮，即可将其提交到所属资金组织（结算中心）公司。

*第四步：中心受理*

提交到资金组织（结算中心）所在公司的内部托管单，按中心设置的受理日期，系统自动受理，不需人工干预。

*第五步：中心退回*

提交到资金组织（结算中心）的内部托管单，中心在"内部托管"功能节点，查阅该单据。当不符合中心要求时，中心点击〖退回〗按钮，录入退回意见即可。（退回成员单位公司的单据，中心不可再查询到。单位可弃审并修改、审核后再提交。）符合中心要求时，可直接确认处理，不经过本环节。

*第六步：中心确认*

提交到资金组织（结算中心）的内部托管单，符合中心要求时，中心在"内部托管"功能节点，查到该单据，然后点击〖确认〗按钮，确认托管，同时自动登记票据相关的内部票据账户账或内部存款账户账。

中心可在"内部托管"节点替单位录入单据，审核后进行确认。

*第七步：中心制证*

提交到资金组织（结算中心）的内部托管单，符合中心要求时，中心在"内部托管"功能节点，查到该单据，然后点击〖制证〗按钮，自动将当前托管内容转会计平台生成记账凭证。

第六步：单位记账

中心确认后的内部托管单，单位在"内部托管"功能节点，查到该单据。如果为"保管托管"，则不记账，视同代管。如果为"调剂托管"，则可点击〖记账〗按钮，登记票据日记帐和银行账户账（由入账账户确定）。

第七步：单位制证

中心确认后的内部托管单，单位在"内部托管"功能节点，查到该单据。如果为"保管托管"，则不制证，视同代管。如果为"调剂托管"，则可点击〖制证〗按钮，自动将当前托管内容转会计平台生成记账凭证。

第八步：单位查阅

单位可在"资金管理-商业汇票-业务查询"查询中，查阅票据应收票据台账，也可直接查阅内部托管单。